Cette leçon se concentre sur la pratique de la gestion de portefeuille et des stratégies d'investissement. Nous explorerons des outils et des techniques élémentaires, et vous appliquerez vos connaissances à des scénarios simples. Vous développerez vos compétences en prise de décision et en évaluation des risques.
Un actif financier est tout instrument qui représente une valeur monétaire. Il existe plusieurs types d'actifs, notamment les actions (parts de propriété d'une entreprise), les obligations (prêts émis par des gouvernements ou des entreprises), et les liquidités (espèces et équivalents).
Exemple: Imaginez que vous achetez des actions de LVMH (Moët Hennessy Louis Vuitton). Vous devenez copropriétaire de l'entreprise, et votre investissement peut prendre de la valeur si l'entreprise est prospère. Les obligations, comme les obligations d'État françaises, représentent des prêts que vous faites au gouvernement, avec des intérêts payés régulièrement.
Le rendement est le gain ou la perte d'un investissement sur une période donnée. Il peut être calculé de différentes manières. Le risque est la possibilité de perdre de l'argent sur un investissement. Il est mesuré, par exemple, par la volatilité. Plus la volatilité est élevée, plus le risque est élevé.
Exemple: Si vous investissez 1000€ et que votre investissement vaut 1100€ un an plus tard, le rendement est de 10%. Si le prix d'une action fluctue beaucoup (haut et bas), c'est signe de volatilité et donc de risque plus élevé.
La diversification consiste à répartir vos investissements sur différents actifs afin de réduire le risque global de votre portefeuille. L'objectif est de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier.
Exemple: Au lieu d'investir tout votre argent dans une seule action (par exemple, TotalEnergies), vous pourriez investir une partie dans des actions, une partie dans des obligations et une partie en liquidités. Cela permet de limiter les pertes si une seule entreprise rencontre des difficultés.
Il existe plusieurs stratégies d'investissement, notamment l'investissement axé sur la valeur (acheter des actions sous-évaluées), la croissance (investir dans des entreprises à forte croissance) et le revenu (investir dans des actifs qui génèrent des revenus, comme les obligations).
Exemple: Un investisseur "value" pourrait acheter des actions d'Air France-KLM si elles sont sous-évaluées sur le marché. Un investisseur en croissance pourrait choisir des entreprises de la tech comme Dassault Systèmes.
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Bienvenue à la cinquième journée de votre formation sur la gestion de portefeuille et les stratégies d'investissement ! Aujourd'hui, nous allons approfondir vos connaissances, en explorant des aspects plus complexes tout en les ancrant dans des applications concrètes. Préparez-vous à affiner vos compétences et à explorer des perspectives alternatives.
La diversification est la clé de la gestion de portefeuille, mais elle peut être abordée de différentes manières. Nous allons explorer deux approches plus avancées:
Nous allons aussi discuter du concept de "ratio de Sharpe," un indicateur clé utilisé pour évaluer le rendement d'un investissement par rapport au risque pris. Un ratio de Sharpe élevé suggère un meilleur rendement ajusté au risque.
Mettez vos connaissances en pratique avec ces exercices supplémentaires:
La gestion de portefeuille et les stratégies d'investissement ont de nombreuses applications pratiques :
Si vous souhaitez aller plus loin :
Pour continuer votre exploration, vous pouvez consulter :
Continuez votre apprentissage et n'hésitez pas à explorer ces ressources pour approfondir vos connaissances en gestion de portefeuille et stratégies d'investissement. Bonne continuation !
Vous avez investi 500€ dans une action. Après un an, l'action vaut 550€. Calculez le rendement de votre investissement.
Pour chaque actif suivant, identifiez s'il s'agit d'une action, d'une obligation, ou d'une liquidité: 1) Les actions de Sanofi 2) Les bons du Trésor français 3) Un compte d'épargne
Vous avez 10000€. Proposez une répartition diversifiée de vos investissements entre actions, obligations et liquidités, et justifiez votre choix.
Comparez les risques et les rendements potentiels d'un investissement dans une petite entreprise technologique (risque élevé) et dans une obligation d'État française (risque faible).
Imaginez que vous êtes consultant en investissement. Un client vous demande de l'aide pour investir 10 000€. Créez un portefeuille diversifié pour lui, en justifiant vos choix et en expliquant les risques potentiels.
Préparez-vous à la prochaine leçon en lisant des articles sur l'actualité économique française et internationale. Renseignez-vous sur les différents indices boursiers, tels que le CAC 40.
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